（要闻）电信诈骗新动向＂48小时不能使用＂防报警止付

本篇文章1608字，读完约4分钟

信用卡诈骗、商场消费卡诈骗、贷款诈骗、会员诈骗等各种诈骗手段难以防范。

记者了解到，经过两个多月的调查，湖北武汉警方破获了公安部监管的“12.17”跨省电信诈骗项目，打掉了一个涉及全国多个省市的跨省电信网络诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人183人，破获电信网络诈骗案件400余起，涉案金额2000多万元。

到目前为止，此案也是湖北省最严重的诈骗案。

代理信用卡套现

2017年10月26日，居住在河北省石家庄市的赵女士赶到湖北省武汉市公安局江安分局报案。

赵女士告诉警方，10月初的一个晚上，她在手机百度上看到了一个小广告，因为她想借钱买车，所以她点击了链接，并在网页上填写了她的个人申请信息。

10月14日，赵女士接到电话，称已成功办理信用卡，并要求她支付300元手续费后方可发卡。赵女士真的在付完钱后收到了一张信用卡。

但对方表示“卡激活后才能使用”，于是支付了1500元。之后，对方以“审计失败”、“需要提高信用额度”、“流水账记载资金不足”为由，多次要求赵女士继续赚钱。

赵女士急着去办卡，所以他想都没想就办了，一共汇了4次45000元。

钱汇了，卡还是不能用。赵女士去银行检查，但是卡是假的，他很惊慌。

根据银行流程，该诈骗银行卡是在湖北武汉开的。于是，赵女士赶到武汉报警求助。

挖出一个诈骗网络

根据赵女士提供的骗子卡号，江安警方从资金流向一路追查，发现被骗的钱通过多张银行卡多次转手，最后通过pos机刷卡“消费”，线索中断。

警方没有放弃，而是对这台pos机展开了调查。通过调用这台pos机的刷卡流程，他们找到了8家银行的53条刷卡记录。

警方逐一查看后发现，全国13起电信诈骗案涉及12张卡，各种迹象表明，背后可能隐藏着一个电信诈骗犯罪网络。

警方多次出差到湖北省安陆、广水、随州、天门等地追查涉案资金流向。通过检索pos刷卡记录、涉案银行卡明细、atm取款视频，警方在北京、上海、新疆、甘肃、内蒙古等地共查获109起案件，涉案金额超过300万元。

此案引起了武汉市公安局的高度关注。

2017年12月17日，武汉市公安局组织江安区分局和市局刑侦、网络安全、技术侦查、视频侦查等部门成立“12.17”专案组，继续深入挖掘各地涉案资金的流向和涉案关键人员的身份。

工作后，警方发现了一个由一个兑现赃款的团伙和10多个诈骗团伙组成的特大跨省电信犯罪网络，基本掌握了其主要结构和活动窝点。

警惕阻止付款的新方法

今年1月，公安部将此案列为督办案件，湖北省公安厅协调荣昌、重庆、江北等地警方交叉线索破案，配合武汉警方统一行动。

1月9日上午，武汉警方集中400多名警力，同时在武汉和孝感展开集中封网行动。行动中，警方捣毁13个诈骗窝点，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人183人，查获电脑113台、手机216部、银行卡643张、pos机203台、脚本32份、账本32本。

据调查江安区公安局刑侦大队案件的民警介绍，这个特大跨省电信诈骗团伙不同于单一的电信诈骗犯罪团伙，呈现网络化、产业化、连锁化、多样化，小团伙之间结构松散、分工明确。

经查，蔡、王组织的13个小诈骗团伙，分别采取了代理假信用卡、商场消费卡、贷款、加盟等多种诈骗手段。张、刘等套现团伙利用pos机或银行自动取款机将资金套现。

比如处理虚假信用卡诈骗的主要作案手法是:首先利用互联网发布代理信用卡的信息，通过互联网收取受害人300元的代理费，邮寄虚假信用卡，同时告诉受害人为了增加信用额度，需要赚钱来提高自己的信誉， 然后以审核不通过、交押金、提高可信度为由反复要求受害人汇款，同时提供虚假二维码诱骗受害人扫描代码登录所谓银行网站显示账户资金，欺骗受害人账户无法操作

警方表示，消费卡诈骗、贷款诈骗、商城会员诈骗等诈骗形式类似。

目前，警方已核实400多起电信诈骗案件，涉案金额超过2000万元。依法刑事拘留犯罪嫌疑人102人。此案正在进一步调查和挖掘中。